05 — POLÍTICA KYC Y ANTIFRAUDE

Documento operativo interno y público — Clipearte Versión: Beta Cerrada 2.0 Aplicabilidad: vinculante para usuarios y plataforma durante toda la fase beta cerrada.

Este documento tiene dos partes: las secciones 1–4 son públicas (forman parte de la Política aceptada por usuarios). La sección 5 (Matriz de Banderas Rojas) es interna y no se publica visible al usuario en su forma operativa detallada; sí se publica una versión resumida en términos generales.

Naturaleza de este documento

Esta política regula los requisitos de verificación de identidad (KYC) que los usuarios deben cumplir y las reglas antifraude que rigen la operación de Clipearte. Es parte integral de los Términos para Creators y Términos para Clippers.

PARTE A — KYC (Know Your Customer)

1. KYC Nivel 1 — Obligatorio para participar

Todo usuario debe completar este nivel antes de poder participar en cualquier campaña (sea como creator o clipper).

Para creators

Campo	Tipo	Obligatorio
Nombre completo (incluye nombre comercial si el creator opera como persona jurídica)	Texto	Sí
Email	Email validado	Sí
País de residencia / sede	Selector	Sí
Declaración de mayoría de edad o representante legal autorizado	Checkbox	Sí
Declaración de derechos sobre el contenido a publicar	Checkbox	Sí
Aceptación de Términos para Creators	Checkbox	Sí
Aceptación de Política de Privacidad	Checkbox	Sí

Para clippers

Campo	Tipo	Obligatorio
Nombre completo	Texto	Sí
Email	Email validado	Sí
País de residencia	Selector	Sí
Fecha de nacimiento	Date	Sí
Declaración de mayoría de edad (18+)	Checkbox	Sí
Aceptación de Términos para Clippers	Checkbox	Sí
Aceptación de Política Antifraude	Checkbox	Sí
Aceptación de Política de Privacidad	Checkbox	Sí

2. KYC Nivel 2 — Obligatorio antes de mover dinero

Para creators (antes de activar campaña)

Campo	Tipo	Obligatorio
Hash de pago del pozo	Texto	Sí
Hash de pago de la comisión	Texto	Sí
Binance ID o wallet de origen del pago	Texto	Sí
Confirmación de titularidad de la cuenta de pago	Checkbox	Sí

Para clippers (antes del primer retiro)

Campo	Tipo	Obligatorio
Binance ID o wallet de destino	Texto	Sí
Confirmación de titularidad de la wallet/Binance ID	Checkbox	Sí
Declaración de no actuar en nombre de terceros	Checkbox	Sí
Validación manual del admin de la plataforma	Proceso interno	Sí

3. KYC Reforzado — Casos especiales

Clipearte puede solicitar verificación adicional cuando se cumple alguno de los siguientes supuestos:

El usuario supera USD 500 acumulados en saldo o en pagos totales recibidos.
Hay sospecha de fraude (matriz de banderas rojas, sección 5).
Hay disputa abierta relacionada con el usuario.
Hay comportamiento inusual (cambios frecuentes de wallet, patrones atípicos).
Se detectan múltiples cuentas asociadas al mismo usuario.
Hay reclamo de copyright sobre contenido relacionado.

Documentos que pueden solicitarse:

Foto del documento de identidad oficial.
Selfie sosteniendo el documento.
Comprobante de residencia (servicio público o equivalente).
Prueba de propiedad de la cuenta social donde se publican los clips.
Comprobantes adicionales de origen de los fondos (para creators).

Si el usuario se niega a completar el KYC reforzado cuando se le solicita, Clipearte puede:

Suspender pagos pendientes.
Bloquear la cuenta temporalmente.
En caso de no respuesta tras 30 días, cancelar la cuenta.

4. Retención y privacidad de datos KYC

Los datos KYC se conservan durante toda la actividad del usuario más 5 años después del último movimiento.
Acceso restringido al admin / owner / equipo legal autorizado de Clipearte.
No se comparten con terceros salvo:
- Orden judicial válida.
- Requerimiento legal vigente de autoridad competente.
- Solicitud expresa del propio usuario.
Tratamiento conforme a la Política de Privacidad LGPD-compliant.

PARTE B — Política Antifraude

Conductas prohibidas

Constituyen fraude y son causal de suspensión inmediata, retención de pagos y cancelación de saldos:

Views falsas: uso de bots, granjas de clics, servicios de compra de views.
Manipulación de métricas: auto-reproducción masiva, scripts automatizados.
Duplicación de clips: subir el mismo clip varias veces o repostearlo como propio.
Cuentas falsas: crear o usar cuentas con datos ficticios o usurpados.
Colusión: acuerdos privados entre creator y clipper para inflar pagos artificialmente.
Eliminación temprana de clips: subir un clip, generar views, y borrarlo antes de la verificación.
Inconsistencias en evidencia: capturas que no coinciden con datos públicos verificables.
Múltiples cuentas en la plataforma: mismo usuario operando con varias identidades.
Uso de wallets compartidas o de terceros.
Negativa a completar KYC reforzado cuando se solicita razonablemente.

Facultades de Clipearte ante indicios de fraude

Clipearte puede:

Auditar manualmente los clips, vistas, métricas y cuentas vinculadas.
Solicitar evidencia adicional al usuario.
Suspender pagos pendientes hasta resolver la investigación.
Excluir clips del cómputo de la campaña.
Cancelar saldos generados por actividad fraudulenta, con registro completo del motivo.
Bloquear usuarios temporal o permanentemente.
Notificar a otras plataformas si la conducta involucra fraude contra terceros.
Iniciar acciones legales si el daño económico lo justifica.

Garantías al usuario afectado

Toda acción antifraude se documenta en el libro contable interno con el motivo específico.
El usuario afectado recibe email con la decisión y el motivo.
El usuario tiene 30 días para presentar evidencia o solicitar revisión (procedimiento de disputas, doc 10).
Las decisiones son revisables a pedido del usuario, con plazos definidos.

PARTE C — MATRIZ DE BANDERAS ROJAS (INTERNA)

La matriz operativa detallada de banderas rojas es de uso interno de Clipearte y no se publica en la app. Los usuarios aceptan la Política Antifraude pública anterior y reconocen que Clipearte podrá revisar, retener o suspender operaciones ante indicios razonables de fraude, abuso, inconsistencias o riesgo operativo.